PERFORMANCES FINANCIÈRES DE PROCLERO EN 2025

Proclero : la solidité d’un fonds éthique dans un monde chahuté

Proclero : la solidité d’un fonds éthique dans un monde chahuté

Pour les fonds mixtes obligations-actions, comme Proclero (20% actions / 80% obligations), cette configuration s'est avérée favorable.

La performance nette de +4,9% en 2025, bien qu’inférieure à son indice de référence, reflète la nature fondamentale du fonds : une allocation défensive avec une dominante obligataire, et surtout un investissement éthique dans un monde qui l’est moins.

Un élément majeur du bilan 2025 : la volatilité du fonds est restée limitée, proche de 3%. Lors des épisodes de turbulence (avril avec l'annonce du "liberation day" de Trump, août avec les peurs de récession, novembre avec les tensions sur l’IA), la performance de Proclero a brièvement fléchi, sans jamais s'enfoncer significativement dans le négatif sur longue durée.

Témoin de ce couple rendement/risque performant sur le long terme : Proclero a été récompensée par le 1er prix des Globes de la Gestion dans la catégorie “Flexibles ISR”. Organisés chaque année par Gestion de Fortune, en partenariat avec Quantalys, l’objectif des Globes de la Gestion est de trouver et mettre en avant des fonds qui, sur le long terme, ont réussi à créer de la surperformance tout en ayant su résister aux baisses importantes du marché ces dernières années.

Au-delà de la performance : la force d’un modèle éthique et résilient

L'année 2025 a été celle du test de résilience pour la Sicav. Exposée à une volatilité macroéconomique inédite (protectionnisme, géopolitique, transitions institutionnelles), le fonds a néanmoins livré une performance stable, un profil de risque maîtrisé et, plus fondamentalement, un impact social et environnemental positif et mesurable.

La performance financière brute ne fait pas la une des classements, mais elle comprend une réalité plus riche : Proclero a surperformé ses pairs ISR en stabilisant sa volatilité, filtré les émetteurs politiquement fragiles ou non alignés avec les valeurs de la Doctrine Sociale de l’Eglise, et soutenu ses investissements directs dans des projets humains et environnementaux concrets via l’Economie Sociale et Solidaire.

Face à une année 2026 marquée par des incertitudes persistantes et des besoins de financement massifs pour les états européens, elle entend rester fidèle à sa mission : concilier prudence financière pour une performance durable, sélectivité éthique rigoureuse et indépendante des tendances de marché, et impact social et concret au service du développement humain intégral.

*La performance de la Sicav intègre la totalité des frais. La performance de la Sicav est calculée dividendes ou coupons nets réinvestis. Les performances passées ne constituent pas un indicateur fiable des performances futures et les performances ne sont pas constantes dans le temps. Il n’y a aucune garantie que l’objectif d’investissement sera atteint ou qu’un rendement sur le capital sera obtenu. Le produit ne bénéficie d’aucune garantie de protection du capital. Les prix et récompenses mentionnés dans cette présentation sont attribués par des organismes tiers indépendants, selon des critères qui leur sont propres. Ils ne constituent pas une garantie que l’objectif d’investissement sera atteint ou qu’un rendement sur le capital sera obtenu. Il est recommandé avant tout investissement, de prendre connaissance du Document d’informations clés pour l’investisseur du fonds (disponible gratuitement auprès de Mandarine Gestion et/ou sur le site internet mandarine-gestion.com) et en particulier de la rubrique « profil de risque ». Les rapports annuels et périodiques du fonds sont disponibles auprès de Mandarine Gestion dans les délais légaux.

** A compter du 8/11/2013, l’indice de référence 80 % euro MTS 1-3 et 20 % MSCI Euro tient compte des dividendes réinvestis. A compter du 01/01/2018, l’indice de référence est le composite de 80 % ICE BofAML 1-3 Year Euro Government Index et 20 % MSCI EMU NTR. A compter du 01/01/2022, l’indice de référence est le composite de 80 % ICE BofAML 1-3 Year Euro Government Index et 20 % Euro Stoxx NTR. Ticker Bloomberg indice de référence : EG01 Index, SXXT Index.